一年的定投基金的收益如何算?
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定投收益率 计算
提问时间:2022-08-13 13:08:07
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![陈银](https://public.zaoge.com/wwwroot/202203/18/op_115637623402f5ddd30.png)
陈银
从业5年
专利申请注册商标财税筹划
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基金定投,收益如何计算方式如下:总份额=1000+117.65+142.86+125+111.11+90.91=1587.52平均成本=总投入/总份额=1500/1587.52=0.945定投收益率计算方法有两种:
方法1:定投收益率=总收益/总投入 = ( 市值 - 总投入 ) / 总投入。
如上例,为(1.10*1587.52-1500)/1500=16.4%;
该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率,这就是以上我们所用的方法,适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。
方法2:定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本。
如上例,为(1.10-0.945)/0.945=16.4%在买卖基金的时候,收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。
这是一次性买入策略的收益率。
而定投分批买入,因此“买入价格”应该是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。误区一 :等市场明朗时再进场。很多投资者想在底部出现、或者市场明朗时才开始进场投资,而实际上市场永远没有看明朗的时候,站在现在看过去的K线图,市场总是很明朗的,市场中,当你看明白时,机会已经过去了。
误区二 :已经买了基金,就不必做定投了。
正确做法:闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分,让你的薪水动起来误区三 :弱市中停止基金定投。基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略,同样的资金在牛市获得较少的份额,在熊市获取较多的份额,从而最终实现摊平成本,获取平均收益。
2022-08-13 14:22:08
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