保险中所涉及的反洗钱具体指什么?
![](/pc/images/p39.png)
![钟源梦](https://public.zaoge.com/wwwroot/202203/18/op_1210196234062bdd6fa.png)
![](/pc/images/p38.png)
![](/pc/images/p39.png)
所谓利用保险洗钱,是指通过保险途径从而达到洗钱目的的行为。保险洗钱属洗钱途径的一种。具体来说,主要分为两种方式:趸缴及额外投资。保险反洗钱可以通过客户的不寻常情况来辨认。当客户进行趸缴后马上退保,可以说是洗钱行为。因为趸缴则是一次缴纳所有保费,风险是最大的,一般情况下不会这样做,而退保后所得乃合法收入,从而可以将非法所得转变为合法收入,只是退保会带来手续费。第二种是高额额外投资,客户在购买投资保险时,进行高额额外投资,然后把额外投资部分全部赎回,这种行径很明显像基金投资形式一样的洗钱方法。一般来说,退保手续费较高,对于洗钱者来说成本就高(也有不在乎的),而且趸缴风险较大,所以很少会采用此种方式洗钱;通过高额额外投资的,因为手续费低廉,所以为洗钱者较多使用的保险洗钱方式。针对保险的反洗钱办法,《中华人民共和国保险法》规定凡额外投资20万元以上50万元以下的必须提供财力证明(如银行存款),50万元以上的除提供必要的财力证明外,还要提供收入、房产等其他财力证明,否则不予通过。如有发现保险代理人串通、伪造投保人财力证明的,将其列入黑名单。所谓保险中所设计的反洗钱,主要指以上这些。
![杨洋](https://public.zaoge.com/wwwroot/202207/25/op_14482662de3cba6841c.png)
![](/pc/images/p38.png)
![](/pc/images/p39.png)
答:所谓利用保险洗钱,是指通过保险途径从而达到洗钱目的的行为。保险洗钱属洗钱途径的一种。具体来说,主要分为两种方式:趸缴及额外投资。保险反洗钱可以通过客户的不寻常情况来辨认。当客户进行趸缴后马上退保,可以说是洗钱行为。因为趸缴则是一次缴纳所有保费,风险是最大的,一般情况下不会这样做,而退保后所得乃合法收入,从而可以将非法所得转变为合法收入,只是退保会带来手续费。第二种是高额额外投资,客户在购买投资保险时,进行高额额外投资,然后把额外投资部分全部赎回,这种行径很明显像基金投资形式一样的洗钱方法。一般来说,退保手续费较高,对于洗钱者来说成本就高(也有不在乎的),而且趸缴风险较大,所以很少会采用此种方式洗钱;通过高额额外投资的,因为手续费低廉,所以为洗钱者较多使用的保险洗钱方式。针对保险的反洗钱办法,《中华人民共和国保险法》规定凡额外投资20万元以上50万元以下的必须提供财力证明(如银行存款),50万元以上的除提供必要的财力证明外,还要提供收入、房产等其他财力证明,否则不予通过。如有发现保险代理人串通、伪造投保人财力证明的,将其列入黑名单。所谓保险中所设计的反洗钱,主要指以上这些。
![](/pc/images/p25.png)
![个人所得税申报表要填写的内容](https://public.zaoge.com/wwwroot/202205/25/poster_153148628ddb6441292.png)
![查明商标注册信息的方法](https://public.zaoge.com/wwwroot/202303/17/poster_161154641420ca99338.png)
![商标公证的所需资料和办理流程](https://public.zaoge.com/wwwroot/202208/04/poster_18420562eba27d83355.png)
![如何给营业执照进行年检](https://public.zaoge.com/wwwroot/202302/20/poster_18402063f34e142801d.png)
![](/pc/images/p33.png)
![](/pc/images/p36.png)